الصكوك كأداة لتمويل مشروعات التنمية

المالية الإسلامية

رمز الدورة

IFSFDP

الرمز
اسم البرنامج
التاريخ
المكان
التفاصيل
IFSFDP181013
صكوك التمويل الإسلامية
2018-10-13
جدة

 لغة الدورة : اللغة العربية  والإنجليزية.
 يحصل المتدرب على شهادة معتمدة من المؤسسة العامة للتدريب التقني والمهني.


التسجيل
  • تقديم تعريف شامل للمشاركين عن منتج الصكوك (نشأته ومستقبله) وذلك وفق معايير هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية والإسلامية AAOIFI.
  • دراسة أهم المتطلبات القانونية والإئتمانية وكذلك الجوانب التنفيذية المتعلقة بهياكل الصكوك المختلفة والتي يمكن تنفيذها وفق العقود الشرعية.
  • تقييم انتشار الصكوك في الأسواق العالمية كمنتج تمويلي للحكومات والشركات.
  • دراسة المسائل المتعلقة بالعوائد والتكاليف والمخاطر الخاصة بالصكوك من ناحية المصدر والمستثمر.
  • مكانة الصكوك في العقود التمويلية الإسلامية وإمكانية هيكلتها في صيغ اوأساليب مختلفة لتحقيق متطلبات تمويلية متنوعة.

التسجيل

الجزء الأول: تعريف التمويل الإسلامي وضوابطه:
-علة الربا وحكمة تحريمه
-الغرر وحكمه تحريمه
-أهمية فقه المعاملات، اصوله والإجتهادات المعاصرة.
-الأصول والقواعد الشرعية الحاكمة لعقود الإستثمار وصيغ التمويل.
-ضوابط الإستثمار في الشريعة الإسلامية.
-استخدام وتنفيذ العقود المتطابقة مع الشريعة.
-صيغ التمويل الإسلامي (المرابحة، الإجارة ، المضاربة)
-صيغ التمويل الإسلامي (المشاركة، الإستصناع، السلم)
-إجارة الخدمات
-دور وأهداف المؤسسات المالية الإسلامية.
-الصيغ التمويلية المتطابقة مع الشريعة (المرابحة ، الإجارة ، المضاربة، المشاركة، الإستصناع، السلم)

الحالة العملية الأولى:
-التطبيق العملي: تهدف هذه الحالة إلى تقديم تغطية شاملة عن محتويات ومتطلبات عملية الصكوك وذلك من خلال مثال مبنى على أساس عقد إجارة المنتهية بالتمليك.

واقع الصكوك في الأسواق العالمية:
-صكوك الحكومات.
-صكوك الشركات.

المقارنة بين الصكوك والمنتجات المالية التقليدية في الأسواق العالمية:
-الصكوك وسندات الدين Bonds
-الصكوك والأسهم Shares
-الصكوك والتوريق Securitization
-الصكوك والمشتقات المالية Derivatives

الحالة العملية الثانية: الصكوك في تمويل المشاريع
-الحالة العملية الثالثة: الصكوك في تمويل شركات الناشئة.
-الحالة العملية الرابعة: الصكوك في تلبية المتطلبات التمويلية القصيرة الأجل للشركات.
-الحالة العملية الخامسة: الصكوك في تمويل المعاملات التجارية الخارجية.
-الحالة العملية السادسة: : الصكوك في تمويل البنية التحتية.
-الحالة العملية السابعة: الصكوك في تمويل المدن والبلديات.

مراحل تنظيم إصدار الصكوك فنياً وشرعياً:
-مفهوم الشركات ذات الغرض الخاص SPV في إصدار الصكوك.
-الصكوك المغطى بالأصول Asset Backed
-الصكوك الغير مغطى بالأصول Asset Based
-مهام الأطراف المعنية في الصكوك.
-التكاليف المتعلقة بإصدار الصكوك.
-تسويق الصكوك وتدوينها Book Building
-إيجاد بنوك ضامنة للإصدار Underwriters
-التصنيف الإئتماني للصكوك Sukuk Rating
-دور وكالات التصنيف الإئتماني للصكوك.
-مخاطر الصكوك والوسائل المشروعة لدرء تلك المخاطر أو التخفيف منها.
--مخاطر الإئتمانية Credit Risk
-مخاطر السوق Market Risk
-مخاطر التضخم Inflation Risk
-مخاطر أصول الصكوك Asset Risk
-مخاطر الصرف Currency Risk



 


التسجيل

محاور البرنامج