🧭 الهدف العام

تمكين المشاركين من فهم وتصميم امتثال شرعي مدعوم بالذكاء الاصطناعي داخل المؤسسات المالية الإسلامية، مع التركيز على الحوكمة ومعايير AAOIFI وفحص عقود المرابحة والإجارة التمويلية والتورق بشكل عملي.

🎯 مخرجات التعلم

• تفسير دور الحوكمة الشرعية في المصارف الإسلامية.

• توضيح آليات الفحص ومعايير التقييم وفق AAOIFI.

• تحليل دور الذكاء الاصطناعي في دعم رقابة الامتثال الشرعي.

• التمييز بين العقود الإسلامية ومناطق المخاطر الشرعية فيها.

• مناقشة اكتشاف البنود أو المعاملات غير المتوافقة عبر تقنيات الذكاء الاصطناعي.

• إعداد تصور مبدئي لإطار امتثال شرعي ذكي داخل المؤسسة.

🛠️ المهارات والأدوات

• التحليل المفاهيمي للعقود التمويلية بمنظور الذكاء الاصطناعي.

• صياغة سياسات رقابة شرعية متكاملة مع التقنيات الحديثة.

• التفكير النقدي في استخدامات الذكاء الاصطناعي وقابليته للتفسير.

• إدراك أبعاد المخاطر الشرعية وسبل معالجتها.

• المنهجية: محاضرات تفاعلية، دراسات حالة، محاكاة موجَّهة، أوراق عمل.

👥 الفئة المستهدفة والمتطلبات

• فرق الامتثال والرقابة الشرعية في البنوك الإسلامية.

• وحدات المراجعة الداخلية والمخاطر والتحول الرقمي.

• الأكاديميون والباحثون وطلاب الدراسات العليا.

المتطلبات:
إلمام أساسي بمفاهيم التمويل الإسلامي، والاستعداد للمشاركة في النقاش ودراسة الحالات.

📅 البرنامج التدريبي

اليوم الأول – مدخل إلى الامتثال الشرعي والحوكمة

• التعريف بالبرنامج وأهدافه.

• الحوكمة الشرعية في النظام المالي الإسلامي والأطر المؤسسية.

• معايير AAOIFI وأطر التأكيد.

• دراسة حالة من بنك إسلامي سعودي.

اليوم الثاني – الذكاء الاصطناعي في الرقابة الشرعية

• أساسيات الذكاء الاصطناعي وأنواعه.

• تطبيقات الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية.

• فرص وتحديات استخدام التقنية في التمويل الإسلامي.

• نقاش: مواءمة التقنيات الذكية مع مبادئ الشريعة.

اليوم الثالث – الإطار النظري وأُسس البيانات

• مكونات نظام امتثال ذكي.

• مصادر البيانات الشرعية وإدارتها.

• أخلاقيات الذكاء الاصطناعي في التمويل الإسلامي: التحيّز، الشفافية، المسؤولية، القابلية للتفسير.

• نموذج حوكمة للامتثال الذكي.

اليوم الرابع – العقود التمويلية والمخاطر الشرعية

• المرابحة، والإجارة التمويلية، والتورق: البنية والخصائص.

• تصنيفات المخاطر الشرعية في كل عقد.

• دعم الذكاء الاصطناعي لفحص البنود ورصد الانحرافات.

اليوم الخامس – الإطار المؤسسي، رؤية 2030 والتحول الرقمي، ورشة تطبيقية

• مراجعة مركزة للمفاهيم الأساسية.

• إطار مؤسسي للامتثال الذكي.

• السياق السعودي: رؤية 2030 ومبادرات التقنية المالية.

• ورشة عملية: إعداد مخطط مبدئي لعملية امتثال شرعي مدعومة بالذكاء الاصطناعي.

• توصيات وخطوات تالية.

📈 المخرجات ومجالات التطبيق

• تصور تحليلي شامل لدمج الذكاء الاصطناعي في منظومة الامتثال الشرعي.

• نموذج مفاهيمي يربط بين العقود الإسلامية وآليات الفحص الذكي.

مجالات التطبيق:
إدارات الرقابة الشرعية، المراجعة الداخلية، شركات التمويل الإسلامي، وحدات المخاطر، مراكز الأبحاث والجامعات.