القديم الجديد
تحليل مخاطر الإئتمان وبازل 3
تحليل مخاطر الإئتمان وبازل 3

تحليل مخاطر الإئتمان وبازل 3 دورة

تحليل مخاطر الإئتمان وبازل 3

منهج منظم وواضح اكتب نقطة قيمة هنا لاحقًا.
تدريب عملي اكتب نقطة قيمة هنا لاحقًا.
متابعة مباشرة اكتب نقطة قيمة هنا لاحقًا.
بداية مناسبة اكتب نقطة قيمة هنا لاحقًا.
عدّل النصوص والروابط لاحقًا حسب بياناتك.

ملخص سريع

- وحدات
- دروس
0,00 السعر (SAR)
0 التقييم
  • ابدأ وانطلق مع مسار واضح.
  • التصنيف: التدقيق والمخاطر والحوكمة والإلتزام
  • المجال: الحوكمة
  • تاريخ البداية سيتم تحديده لاحقًا.
  • تاريخ النهاية سيتم تحديده لاحقًا.
  • نوع الحضور: سيتم تحديده لاحقًا.
المشكلة والفرصة

ضع العنوان هنا لاحقًا

ضع الوصف هنا لاحقًا.

نقطة 1

اكتب هنا لاحقًا.

نقطة 2

اكتب هنا لاحقًا.

نقطة 3

اكتب هنا لاحقًا.

ملخص العرض

ماذا ستحصل عليه؟

اكتب وصف العرض هنا لاحقًا.

داخل البرنامج ستحصل على

  • عنصر 1
  • عنصر 2
  • عنصر 3
  • عنصر 4

هذا البرنامج مناسب لمن يريد

  • نتيجة 1
  • نتيجة 2
  • نتيجة 3
  • نتيجة 4
الإثبات والثقة

لماذا هذا البرنامج يستحق اهتمامك؟

اكتب النص هنا لاحقًا.

أساس الثقة في العرض

  • عنصر
  • عنصر
  • عنصر

ما الأفضل أن تضيفه لاحقًا؟

  • شهادات متدربين
  • نتائج موثقة
  • لقطات آراء
جهة مانحة معروفة
محتوى منظم
تفاعل ومتابعة
شهادة حضور
الفكرة الكبرى والآلية

ضع عنوانًا هنا لاحقًا

ضع وصفًا هنا لاحقًا.

التحضير التقليدي

  • نقطة سلبية
  • نقطة سلبية
  • نقطة سلبية

آلية هذا البرنامج

  • نقطة إيجابية
  • نقطة إيجابية
  • نقطة إيجابية
ماذا ستجد داخل الدورة

البرنامج مبني حول المحاور

اكتب هنا لاحقًا.

المحاور الرئيسية

محور 1

وصف

محور 2

وصف

محور 3

وصف

بالإضافة إلى ذلك

  • عنصر
  • عنصر
  • عنصر
  • عنصر
  • عنصر
فهم أوضح تحضير منظم تدريب عملي متابعة
كيف يعمل البرنامج

رحلة واضحة

اكتب هنا لاحقًا.

1

الخطوة الأولى

وصف

2

الخطوة الثانية

وصف

3

الخطوة الثالثة

وصف

4

الخطوة الرابعة

وصف

لماذا هذا البرنامج مختلف

ضع عنوانًا هنا لاحقًا

ضع وصفًا هنا لاحقًا.

مدربون متخصصون

اكتب هنا لاحقًا.

مزيج بين النظرية والتطبيق

اكتب هنا لاحقًا.

مناسب لبداية المسار

اكتب هنا لاحقًا.

لمن هذا البرنامج

هل هذا مناسب لك؟

اكتب هنا لاحقًا.

مناسب لك إذا كنت

  • عنصر
  • عنصر
  • عنصر

قد لا يكون الأنسب إذا كنت

  • عنصر
  • عنصر
  • عنصر
قبل التسجيل

اتخذ قرارك وأنت مطمئن

اكتب هنا لاحقًا.

قبل اتخاذ القرار

  • يمكنك تحميل البروشور
  • يمكنك التواصل معنا
  • راجع الشروط

الهدف هنا بسيط

سجل وأنت واضح ومطمئن.

دورات مشابهة

قد يعجبك أيضًا

اكتب هنا لاحقًا.

الأسئلة الشائعة

إجابات مختصرة

إجابة
إجابة
إجابة
اتخذ الخطوة الآن

إذا كنت تريد بداية أقوى…

اكتب CTA هنا لاحقًا.

ستقوم بتعديل المحتوى لاحقًا قبل النشر.

تحليل مخاطر الإئتمان وبازل 3

تحليل مخاطر الإئتمان وبازل 3

متوسط التقييم
0,0 (0)
شهادة حضور
تدريبات عملية
مدرب مهني متخصص
أعداد محدودة لضمان جودة المخرجات
مادة تدريبية معدة خصيصاً من قبل المركز
No Additional Products Available
No Additional Addons Available
التسجيل الآن
القسم
التدقيق والمخاطر والحوكمة والإلتزام
مجال
الحوكمة
لا توجد تواريخ متاحة
  • وصف الدورة
  • المحتوي المفتوح
  • التقييم

مقدمة

في بيئة مصرفية تتسم بالتعقيد والتقلبات، لم تعد إدارة المخاطر خيارًا إضافيًا، بل أصبحت عنصرًا جوهريًا في صميم العمل المالي.
خاصةً في القطاع المصرفي، حيث تتقاطع رؤوس الأموال مع قرارات الائتمان، وتُبنى الثقة على قدرة المؤسسات على التنبؤ بالمخاطر واحتوائها. من هنا، تنبع أهمية التعمق في تحليل مخاطر الائتمان وفهم الإطار التنظيمي الصارم الذي أرسته بازل 3.

وفي داخل المملكة العربية السعودية، ومع التوسع المتسارع في الخدمات المالية والتحول نحو قطاع مصرفي أكثر مرونة ومتانة، أصبح فهم متطلبات "بازل 3" والتعامل الذكي مع مخاطر الائتمان ضرورة حتمية لرفع كفاءة النظام المالي وتحقيق رؤية المملكة في إدارة المخاطر وفق المعايير العالمية.

صُمّم برنامج تحليل مخاطر الائتمان وبازل 3 ليمنح المشاركين أدوات تحليلية واستراتيجية متقدمة تمكّنهم من التميز في بيئة مصرفية معقدة ومتغيرة. ومن خلال هذا البرنامج، سيكتسب المتدربون فهماً دقيقاً لأطر تنظيم رأس المال، وآليات إدارة المخاطر الائتمانية والسوقية والتشغيلية، وسيتعرفون على كيفية التعامل مع متطلبات السيولة والملاءة وإعداد التقارير وفق أعلى المعايير الدولية، بما يفتح لهم آفاقًا واسعة للتميّز والتقدم المهني في سوق العمل المصرفي والمالي.

 

الاهداف

  • أن يتعرف المشارك على المبادئ الأساسية لتنظيم رأس المال المصرفي وفقًا لاتفاقية بازل 3
  • أن يفهم المشارك مكونات البيانات المالية للبنوك وآلية تحليلها
  • أن يوضح المشارك الفرق بين مفهومي السيولة والملاءة في السياق المصرفي
  • أن يميز المشارك بين دفاتر المعاملات ودفاتر التداول في البنوك
  • أن يستنتج المشارك تأثير المخاطر السوقية على قيمة الأصول المالية
  • أن يحلل المشارك مفهوم القيمة المعرضة للخطر (VaR) وتطبيقاته العملية
  • أن يفسر المشارك منهجيات قياس المخاطر التشغيلية المتبعة في البنوك
  • أن يحدد المشارك أساليب اختبار تحمل الضغوط المالية وقياس مرونة النماذج
  • أن يبين المشارك أثر تعديلات قيمة الائتمان (CVA) على المخاطر الكلية
  • أن يطبق المشارك مهارات تحليل التركز الائتماني والتعرضات الكبرى للمخاطر

 

المحاور

رأس المال وتنظيم القطاع المصرفي

  • تنظيم رأس المال المصرفي
  • كفاية رأس المال وأنواعه
  • رأس مال حقوق الملكية للمؤسسات المالية
  • رأس المال المستحق وbail-in-able capital

 

البيانات المالية وتحليلها

  • مبادئ المحاسبة للبنوك
  • تكوين الميزانية العمومية
  • بيان الأرباح والخسائر (P&L)
  • الفرق بين دفاتر التداول ودفاتر المعاملات

 

السيولة والملاءة

  • الفرق بين السيولة والملاءة
  • استمرارية الأعمال مقابل رأس المال المضمون
  • نسبة تغطية السيولة (LCR)
  • صافي نسبة التمويل المستقر (NSFR)

 

مخاطر السوق

  • القيمة المعرضة للخطر (VaR) ونماذج احتسابها
  • ترجيح المخاطر السوقية
  • مخاطر أسعار الفائدة
  • نهج النماذج الداخلية (IMA)

 

المخاطر التشغيلية

  • تعريفها وأنواعها حسب بازل 2 و3
  • طرق القياس (المؤشر الأساسي، المنهجية الموحدة، القياس المتقدم)
  • تحليل الخسائر والتقارير
  • دمج المخاطر التشغيلية في إطار المخاطر المؤسسية

 

مخاطر الائتمان والتعرضات

  • التركز الائتماني والتعرضات الكبيرة
  • تقييم مخاطر الطرف المقابل
  • التعرض الإيجابي المتوقع والتعرض لأسوأ الحالات
  • أدوات التحوط والمشتقات

 

تعديل قيمة الائتمان (CVA) والضمانات

  • تعريف CVA وتأثير الضمانات عليه
  • أدوات التحوط المؤهلة
  • ISDA ومعايير الضمانات
  • تأثير التشبيك والمخاطر الثنائية

 

اختبار الضغط والنمذجة

  • تقنيات اختبار تحمل المخاطر
  • بناء سيناريوهات ضاغطة
  • تقنيات توزيع الخسارة
  • تحليل القيم المتطرفة

 

التأثيرات على نموذج الأعمال المصرفية

  • تأثير بازل 3 على السيولة والميزانية
  • اكتناز أصول HQLA
  • متطلبات رأس المال الإضافي
  • أدوات رأس المال المحتملة (CoCos)

 

الالتزام والرقابة

  • أنظمة التنفيذ والتقارير
  • المراقبة الداخلية
  • جودة الضوابط
  • تكامل الأنظمة المحاسبية والرقابية

 

الفئة المستهدفة

  • موظفو البنوك والمؤسسات المالية
  • العاملون في إدارات المخاطر والامتثال
  • موظفو الإدارات المالية والمحاسبة
  • المهنيون في مجال التدقيق والرقابة الداخلية
  • محللو الائتمان والمخاطر
  • مدققو البنوك والمصارف
  • المستشارون الماليون والمصرفيون
  • متخذو القرار في الجهات المصرفية والرقابية
  • مسؤولو الالتزام والتقارير التنظيمية
  • الراغبون في التخصص في تحليل المخاطر المصرفية

اتصل بنا

Products & Addons

تسجيل الدخول اولا دخول
التسجيل الآن

اشترك في النشرة البريدية

الاهتمامات