المقدمة
يُعد التأمين من أبرز الأدوات المالية التي تُساهم في إدارة المخاطر وتحقيق الاستقرار للأفراد والمؤسسات. فهو لا يقتصر على كونه وسيلة لحماية الممتلكات والأموال، بل يُعد ركيزة أساسية لدعم التنمية الاقتصادية وتعزيز الأمان المجتمعي. وفي المملكة العربية السعودية، يشهد سوق التأمين نموًا مستمرًا, مع تنوع الشركات التأمينية وتوسع خدماتها لتلبية احتياجات الأفراد والشركات على حدٍ سواء.
يركز هذا البرنامج على تقديم فهم شامل لمفهوم التأمين وأهميته، مع تسليط الضوء على طبيعة سوق التأمين في المملكة، بما يشمله من أطراف فاعلة، ومنتجات تأمينية مبتكرة، وسياسات وإجراءات تنظيمية. يهدف البرنامج إلى رفع كفاءة المشاركين في مجال التأمين من خلال تعزيز معرفتهم بالمبادئ الأساسية للتأمين، وآليات عمل السوق، وأفضل الممارسات في خدمة العملاء وإدارة المخاطر.
الأهداف
- أن يتعرف المشارك على مفهوم وأساسيات التأمين.
- أن يفهم المشارك عنصر "الخطر" باعتباره العنصر الرئيسي في صناعة التأمين والمبادئ المرتبطة به.
- أن يوضح المشارك طبيعة سوق التأمين في المملكة العربية السعودية والمشاركين فيه.
- أن يستوعب المشارك طبيعة الخدمات التأمينية وكيفية تلبيتها لاحتياجات العملاء مقارنة بالسلع.
- أن يتعرف المشارك على الوظائف الرئيسية لشركات التأمين والتحديات التي تواجهها.
- أن يدرك المشارك دور موظفي المبيعات في تحقيق أهداف شركات التأمين.
- أن يكتسب المشارك المعرفة الأساسية في خدمة العملاء وسلوكيات السوق.
- أن يستعد المشارك لاجتياز اختبار الشهادة المهنية "أساسيات التأمين" IFCE.
المحاور
الخطر والتأمين :
- مفهوم الخطر.
- الخطر و التأمين.
- انواع الخطر.
- الأخطار القابلة للتأمين.
- الأخطار غير القابلة للتأمين.
- التأمين كأسلوب لنقل الأخطار.
- مسببات ومؤثرات التأمين.
- فوائد التأمين.
المبادئ التأمين :
- مبدأ منتهى حسن النية.
- مبدأ المصلحة التأمينية.
- مبدأ التعويض.
- مبدأ الحلول.
- مبدأ المشاركة.
- مبدأ السبب المباشر.
عقد التأمين :
- التعريف بعقد التأمين.
- عناصر عقد التأمين.
- أركان عقد التأمين.
- مراحل عقد التأمين من الناحية العملية.
- خصائص عقد التأمين.
المشاركون الرئيسيون في سوق التأمين في المملكة العربية السعودية
- الجهات الرقابية والإشرافية على سوق التأمين في المملكة العربية السعودية.
- شركات التأمين و إعادة التأمين التعاوني.
- شركات و مزاولو المهن التأمينية الحرة.
اجراءات وسياسات العملية التأمينية القياسية :
- الهيكل التنظيمي لشركات التأمين.
- أهم اجراءات ووظائف العملية التأمينية.
المنتجات التأمينية :
- المنتجات الخاصة بالأفراد.
- المنتجات الخاصة بالشركات.
مبادئ خدمة العملاء في قطاع التأمين :
- المبادئ الأساسية للخدمة الفعالة للعملاء.
- أساسيات عملية خدمة العملاء.
- آليات الاتصال الفعال مع العملاء.
- فهم حقوق العميل ومسؤولياته.
بعض مخاطر ومعوقات عمل سوق التأمين في المملكة العربية السعودية :
- مخاطر تطوير المنتجات.
- مخاطر الاكتتاب.
- مخاطر التسعير.
- مخاطر تسوية المطالبات.
- الملاءة المالية للشركات.
- مخاطر الإئتمان.
- مخاطر تقنية المعلومات.
- مخاطر تعرض الشركات للإحتيال التأميني.
- نقص الكوادر البشرية المؤهلة.
- التوعية والثقافة التأمينية.
- مخاطر إعادة التأمين.
- مخاطر السمعة.
- مخاطر عدم الإلتزام.
- مخاطر التغييرات في الدولة.
- مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تطبيقات عملية و تدريب على الإختبار.
الدعم من صندوق الموارد البشرية
IFCE Insurance Foundations Professional Exam | الاختبار المهني في اساسيات التامين
صادرة من The Chartered Insurance Institute (CII)
يُعد اختبار الشهادة المهنية في أساسيات التأمين متطلبًا إلزاميًا من قبل هيئة التأمين للعمل في قطاع التامين ويغطي مجال التشريعات وضوابط العمل وأساسيات عمليات التأمين، ويساهم الاختبار في تأكيد أهلية موظفي قطاع التأمين من خلال استيعاب الحد الأدنى من المعرفة والمهارات المطلوبة للعمل في هذا القطاع.
الحد الأعلى للتعويض عن تكاليف الحصول على الشهادة: 2,495 ريال سعودي.
اعتماد الشهادة في البرنامج: ديسمبر 2025.
الفئة المستهدفة
- موظفين شركات التأمين
- وسطاء التأمين ووكلاء التأمين
- جميع موظفي قسم التأمين بالمستشفيات و المراكز الطبية
- جميع موظفي قسم التأمين في الشركات و المؤسسات
- العاملين بإدارة المخاطر في مختلف أنواع المنشآت
- العاملين بالإدارات المالية في مختلف أنواع المنشآت ومن يرتبط عملهم بالتأمين
- الراغبين في العمل في سوق التأمين
- جميع الراغبين في التأهيل العلمي والأكاديمي في مجال التأمين
